易方达基金刘晓艳：把投顾业务做好 要解决三大问题

新华财经广州12月15日电（康耕甫） 由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。广州投资顾问学院院长，易方达基金董事长（联席）、总裁刘晓艳在致辞中表示，把投顾业务做好，需要解决投资怎么做、投资策略如何与客户需求匹配、以及如何把握客户需求这三大问题。

图为广州投资顾问学院院长，易方达基金董事长（联席）、总裁刘晓艳致辞 （王吉如 摄）

刘晓艳表示，为投资者提供专业的投顾服务，是提升投资者获得感的重要抓手。做好投顾业务，需要解决三大问题：

一是投资怎么做，投顾的投资需要从客户视角出发，充分考虑客户收益目标、风险偏好、资金期限、流动性等差异化约束，以资产配置为核心，搭建个人财富管理模型，形成一系列以客户细分需求为导向的投资策略；

二是投顾的策略如何与客户需求匹配，每个策略应该匹配哪类客户，匹配客户何种投资目标、多长资金期限，这需要确立一个基本的匹配路径；

三是如何把握客户的需求，为客户精准画像，需要培育大量投顾人员，建立标准化、系统化的科学评估工具，分析了解每一个客户的个性化投资需求。在此基础上，通过投顾人员专业细致的服务，调整优化与客户需求相匹配的策略，实现千人千面，为投资者提供更加适配的专业顾问服务。为此，需要成体系地培育大量投顾人员并不断迭代。我们成立投顾研究院、投顾学院的目的，就是致力于培养建设一支具备先进投顾理念和过硬专业技能的高标准顾问队伍。此外，还要做好风险控制，加强过程管控，保障投顾服务的专业规范和质量稳定性。

“发展投顾业务，要从理念、组织、机制、人才方面重构一套区别于资产管理的体系。其中最核心的是耐心和坚守。”刘晓艳说。

编辑：吴郑思

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