【财经分析】追本溯源、向新而行 业界热议如何构建买方投顾新生态

新华财经广州12月14日电（记者卫韦华） 追溯投资信心之源，探寻财富管理向新之力。14日，由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”在广州拉开帷幕。本次活动以“买方立场 长钱长投 回归本源”为主题，吸引了近200家机构的500余位业界代表齐聚珠江之畔，共同探讨行业趋势与实践，为投顾及财富管理行业的创新发展建言献策。

　　图为2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛现场 王吉如 摄影

向新提“质” 投顾、资管行业发展势头强劲

财富管理行业通过科学资产配置和全面风险管理，为人民群众提供高质量金融服务。近年来，随着我国步入新的发展阶段，居民金融资产的配置需求日益增长，财富管理市场正面临着前所未有的机遇与挑战。

在致辞中，广州市副市长赖志鸿表示，广州经济活力充沛，金融业态丰富，全市金融业总产值超12万亿元，今年前三季度全市金融业增加值超2000亿元，占广州GDP比重超过9%。目前全市存贷款余额超过17万亿元，现有境内外上市公司236家，累计募资超7000亿元，具备发展投资业态良好的资源禀赋优势和财富土壤条件。

“期盼国内外金融行业的企业和机构深耕广州投顾市场。广州也将持续优化营商环境，将广州打造为立足湾区、服务全国、面向世界的‘投顾之城’。”赖志鸿强调。

中国经济信息社党委常委、副总裁、新华财经项目指挥部总指挥杨苜表示，面对新的机遇和挑战，财富管理行业开启了从传统财富管理向专业投顾业务转型的变革。广东依托强大的综合实力，高度开放包容的姿态和敢为人先的创新精神，为财富管理行业在转型中实现跨越式发展提供广阔的舞台。中国经济信息社依托国家金融信息平台的综合优势，将服务国家战略与助力广东高质量发展紧密结合，利用地域研究专长，打造驱动国家区域协调发展的强劲动力源。

今年以来，推动长钱长投的政策举措陆续出台，助力增强资本市场内在稳定性。广州投资顾问学院院长，易方达基金董事长（联席）、总裁刘晓艳谈到，投顾行业发展的核心就在于耐心和坚守，需从理念、机制、人才、组织模式上与传统资产管理体系区别开。在此背景下，广州市政府正与易方达基金等机构合力打造投顾培训体系，推动以投资者为中心的服务型投顾业态发展。未来，易方达基金将继续以高品质投顾服务为抓手，将个性化非标服务普惠化，推动财富管理转型。

在活动中，由新华社广东分社、中国经济信息社联合发起的“新华财经看广东”项目正式启动。该项目将通过调研、座谈、走访等系列活动，展示广东在全面深化改革、推动金融高质量发展以及促进城乡区域协调发展等方面的亮点成就，全方位、多角度展现广东在推进中国式现代化建设中的创新实践与卓越成效。

中国经济信息社是新华社直属的专业经济信息服务机构，是“国家级经济信息旗舰”，是我国权威性最强、服务领域最广、信息种类最全的经济信息服务机构之一。

创新理念、升级服务多管齐下 投顾资管业勤练“内功”

当前，作为链接资产端和资金端的重要角色，财富管理行业在向“买方投顾”转型的过程中蕴含着巨大的机遇。论坛中，业内专家表示，其关键在于如何以客户为中心，并在此过程中提高自身的经营效益，这是整个行业需要共同解决的核心议题。

在论坛主旨演讲环节，粤开证券首席经济学家、研究院院长罗志恒表示，上一轮陆续落地的一揽子增量政策中利好频出，财政政策将更加积极，货币政策将适度宽松，都将进一步夯实我国经济筑底回稳的信心和基础。

嘉信理财（上海）总经理托马斯·皮克斯利谈到，嘉信理财和上海高级金融学院共同开展的“中国新富人群财富健康指数”调研显示，中国居民投资参与度明显提升，对专业、可靠、规范的投资咨询和建议也愈发关注，但同时对投顾服务应该提供什么样的价值还存在误解。对此，行业应着力将建立和维护客户信任作为发展投顾业务的指导原则，从投资者的目标和需求出发，以客户的利益为先。此外，完善投顾资格认证、为客户提供开放式架构的投资选择也有助于行业展现专业价值，与客户营造长期信任关系。

“买方投顾”被业界视为回归财富管理本源的守正创新。在百年保险资产管理董事长杨峻看来，要特别强调“耐心资本”，而实现长钱长投，“买方投顾”不可或缺。

“投资目标的设定并不是收益率越高越好，而是越适配越好。赚钱是结果，而不是目标。投顾业应让投资者充分认识到投资的专业性、复杂性和风险性，从而寻求专业投顾服务的帮助。”杨峻坦言。

近年来，基金投顾业务试点从无到有，业态体系逐渐丰富，资产规模稳步提升。盈米基金CEO肖雯认为，投顾业务就是从财富管理向资产配置的投顾转型。肖雯提出，未来，基金投顾业务转型发展应从三方面着手：一是以产品为中心，向以客户为中心转型；二是以交易为中心，向以资产配置为中心升级；三是从手工作业，向数字化服务能力体系升级。

在全球资本市场飞速变革时代，每一步坚定的前行背后都是更广度的思考、探讨与研判。在活动的主题论坛环节，广发基金党委委员兼公司总监曹磊、中欧财富总经理郑焰等业界专家围绕“中外投顾实践——国际经验与中国特色”“投资顾问的专业发展与培训体系构建”“投顾产业链的构建与协同”等热门话题各抒己见。同时，多位财富管理转型的行业实践者在圆桌对话环节分享他们的洞见，共同探讨行业趋势与实践，为投顾行业的业态健康发展提供了有益参考。

编辑：罗浩

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