【新华财经调查】北京银行逆势加薪 中报ROE创17年来新低
增员加薪背后是北京银行面临的尴尬局面。
新华财经北京9月10日电(记者吴丛司)今年上半年,减员、降薪成为了银行业的关键词。然而,在这股浪潮中,北京银行却逆势增员加薪,其员工人数同比增加1208人,人均月度薪酬同比增长5.15%。
不过,增员加薪背后是北京银行面临的尴尬局面:中报ROE创下17年来的新低,仅位列上市城商行下游,1.47%的净息差低于江苏银行43个BP且低于行业均值,非息增速正在放缓。
人均薪酬同比增5.15%
北京银行财报显示,今年上半年,该行业务及管理费 91.11 亿元,同比增长 7.93 亿元,增幅 9.53%;成本收入比25.63%。其中,员工薪酬为50.04亿元。截至6月末,员工人数合计19436人,人均月度薪酬为4.29万元。
2023年上半年,北京银行员工薪酬为44.62亿元,员工人数合计18228人,人均月度薪酬为4.08万元。去年全年,北京银行员工薪酬为93.86亿元,员工人数合计19445人,人均月度薪酬为4.02万元。
今年上半年,北京银行员工总体薪酬同比增长12%,员工人数同比增加1208人,人均月度薪酬同比增长5.15%;和上年末相比,员工人数同比减9人,人均月度薪酬增长6.72%。
“数字统计是真实的,但没有意义,不代表广大从业人员的真实收入水平。”一位银行内部人士告诉新华财经,银行员工的中位数收入水平应该大大低于平均数。
不少银行基层员工表示,“又被平均了”“20%的人拿了80%的钱,看平均值没有意义”。
盈利弱于江苏银行
涨薪的同时,北京银行的利润增长却呈现疲软迹象。
今年上半年,北京银行实现营业收入355.44亿元,同比增长6.37%;归属于母公司股东的净利润145.79亿元,同比增长2.39%。同期,江苏银行实现营业收入416.25亿元,同比增长7.16%;归母净利润187.31亿元,同比增长10.05%。
从单季度表现来看,今年第二季度北京银行实现营收178.5亿元,同比增长4.96%;归母净利润67.15亿元,同比下滑0.44%。同期,江苏银行实现营收206.3亿元,同比增长2.88%;归母净利润96.89亿元,同比增长10.08%。
今年上半年,北京银行净息差为1.47%,同比下降7BP。同期,江苏银行净息差为1.90%,同比下降38BP。北京银行净息差相较同业降幅较小,仍然低于江苏银行43BP。
国家金融监督管理总局公布的银行业主要监管指标数据显示,今年二季度商业银行净息差为1.54%,与一季度保持一致,较去年二季度的1.74%下降20BP。从具体机构类型来看,城商行二季度净息差与一季度持平于1.45%。
中报ROE再创新低
从收入构成来看,今年上半年,北京银行利息净收入255.36亿元,同比增长3.8%,增速高于一季度1.9pct,利息净收入在营收占比为71.84%,同比下降1.75pct;非利息净收入100.08亿元,同比增长13.4%,增速低于一季度13.6pct,非息收入在营收占比 28.16%,同比上升 1.75 个百分点。
光大证券金融业首席分析师王一峰表示,截至二季度末,北京银行贷款占比较一季末提升0.5pct至61.6%,为近年来高位,对公信用扩张仍占主导。二季度单季新增生息资产规模520亿元,同比少增830亿元,余额同比增速较一季度末下降3pct至7.6%;其中,贷款同比增速较一季度末下降2pct至9.6%。
从生息资产投放结构来看,二季度贷款、金融投资、同业资产增量分别为479亿元、-234亿元、275亿元,分别同比少增307亿元、641亿元,多增118亿元,二季度扩表主要通过信贷资产拉动。
此外,该行上半年非息收入明显放缓。华泰证券分析师沈娟表示,北京银行1-6月非息收入同比增长13.4%,较1-3月下行13.6pct,主要由于公允价值变动损益去年同期基数较高,同比降0.7%。1-6月中间业务收入同比降16.9%,增速较1-3月低0.8pct,中收承压主要由于代理及委托业务同比降16.77%。
新华财经注意到,上半年,北京银行支付其他与经营活动有关的现金为481.54亿元,同比大增60.17%;一季度该款项流出现金较多,为325.73亿元,同比大增63.12%。
一位银行内部人士表示,该财务指标主要是除支付利息、手续费及佣金,支付给职工以及为职工支付的现金、各项税费等现金。
此外,北京银行净资产收益率(ROE)仅为5.49%,创下17年来的中报新低,在17家A股上市城商行中位列12,低于江苏银行2.72pct。
零售公司业务双增
北京银行财报显示,公司银行业务稳中有进。公司存款余额1.6万亿元,较年初增长12.6%,公司贷款余额1.23万亿元,较年初增长10.8%。
与此同时,零售银行业务AUM突破1.15万亿元,较年初增长11.3%,储蓄规模近7000亿元;零售客户数2977万户,贵宾客户及以上客户超106万户,零售贷款规模7114亿元。
在金融市场业务方面,托管规模突破2万亿元,较年初增长30%;托管全国首单民企消费基础设施REITs,成为首家担任公募REITs托管银行的城商行;记账式国债承销量同比增长42%,国债成交量同比增长195%;票据业务交易量同比增长64.9%,票据买卖价差同比增长133.5%。
编辑:王春霞
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