【读财报】个人养老金基金二季报透视：华夏基金规模领跑 建信、鹏华基金业绩居前

编者按：2022年4月21日，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，正式推出个人养老金制度。同年11月25日，个人养老金制度正式启动，自启动以来至今的一年多时间，个人养老金基金不断扩容。

2024年6月底，证监会网站公布了最新一期个人养老金基金名录及销售机构名录，个人养老金基金产品数量已扩容至193只。

新华财经北京8月13日电 近期，公募基金2024年二季报陆续披露完毕。数据显示，193只个人养老金基金产品最新报告期规模合计约66.86亿元，涉及的基金管理机构53家。华夏基金旗下共有12只个人养老金基金产品，基金规模约10.95亿元，基金规模居行业之首，基金数量与易方达基金并列第一。

2024年二季度，193只个人养老金基金平均回报为-0.03%，中位数收益率为0.12%。其中，20余只产品单季度回报超过1%，建信优享进取养老目标五年持有期混合发起（FOF)Y二季度回报超过3%、鹏华养老2045混合发起式（FOF)Y二季度回报超过2%，同类排名靠前。

从基金利润来看，二季度5只个人养老金基金利润超过1000万元，其中南方富誉稳健养老目标一年持有混合（FOF)、兴证全球安悦稳健养老目标一年持有混合（FOF)单季度利润超过2000万元，表现较为突出。

华夏基金个人养老金基金数量、规模位居行业首位

截至2024年二季度末，193只个人养老金基金产品规模合计66.86亿元。其中，17只产品最新报告期规模超1亿元，59只产品规模小于100万元。

193只个人养老金基金涉及的基金管理机构共53家。从产品数量来看，华夏基金、易方达基金旗下各有12只个人养老金基金产品，并列第一。其次是广发基金和南方基金，各自管理10只个人养老金基金。

从个人养老金基金公募机构规模来看，华夏基金同样领跑，管理规模合计10.95亿元。其次是兴证全球基金和易方达基金，规模均突破8亿元。

图1：个人养老金基金规模达到或超过1亿元的公募机构

建信、鹏华基金旗下产品二季度收益率领先

数据显示，2024年二季度有20余只个人养老金基金收益率超过1%。

图2：2024年二季度收益率居前的个人养老金基金产品

其中，表现较好的是建信优享进取养老目标五年持有期混合发起（FOF)Y，二季度回报约为3.49%，跑赢业绩基准5.7个百分点；该基金成立于2023年12月8日，成立以来至二季度末净值上涨5.60%，跑赢同期业绩基准4.4个百分点。

该基金业绩基准为“中证800指数收益率*75%+中债综合指数收益率*20%+金融机构人民币活期存款利率（税后）*5%”。

另外，鹏华基金旗下个人养老金基金产品鹏华养老2045混合发起式（FOF)Y二季度回报超过2%，跑赢业绩基准3.64个百分点，业绩表现也较为突出。

不过，这两只产品的规模也相对较小，基金规模分别为203.88万元、5034.51万元。

5只产品二季度利润超千万 南方基金、兴证全球基金盈利居前

以基金二季度利润口径统计，5只个人养老金基金实现利润超过1000万元，其中2只利润超过2000万元。

具体来看，南方富誉稳健养老目标一年持有混合（FOF）、兴证全球安悦稳健养老目标一年持有混合（FOF）的利润靠前，分别达到2485.93万元、2214.34万元。

此外，交银安享稳健养老一年、汇添富添福盈和稳健养老一年持有混合（FOF）、泰康福泰平衡养老目标三年持有混合（FOF)三只产品二季度利润均超过1000万元。

截至2024年6月末，南方富誉稳健养老目标一年持有混合（FOF）合计规模约16.07亿元。该基金Y份额二季度单位净值增长1.48%，基金投资占总资产比例为85.08%，股票投资占总资产比例为7.57%，重仓股包括海螺水泥、兆驰股份、紫金矿业、潍柴动力、宁波银行等。

兴证全球安悦稳健养老目标一年持有混合（FOF）Y份额在二季度净值上涨1.39%，期末基金规模合计约13.91亿元。该基金是一只稳健型的养老目标基金，二季度末持仓以货币基金和中长期纯债基金为主。

图3：2024年二季度利润靠前的个人养老金基金

此外，交银安享稳健养老一年、汇添富添福盈和稳健养老一年持有混合（FOF）、泰康福泰平衡养老目标三年持有混合（FOF）三只产品二季度利润均超过1000万元。

【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。

编辑：胡晨曦

声明：新华财经为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下，本平台所发布的信息均不构成投资建议。如有问题，请联系客服：400-6123115