中国银行日照分行成功堵截一起以“港股打新”为名的电信网络诈骗

近日，一男性客户陈某来到中国银行日照分行某营业网点咨询国际汇款业务，声称自己上周通过手机银行操作的国际汇款因标注用途为旅游后被以无法提供材料为由退回账户。该银行网点综合服务经理询问客户汇款真实用途时，客户一开始并不愿意详细告知，银行综合服务经理遂汇报网点运营内控副行长，并告诉客户境外汇款必须有明确的汇款用途，交易背景属实且符合相关外汇政策才能汇款。经进一步询问，发现这是一起典型的以“港股打新”为名的电信网络诈骗。

经了解，陈先生两个月前在网上报名参加了一个投资培训班，已支付几千元的培训费，之后便有私人专属老师指导。“指导老师”声称最近可以港股打新，让客户抓住机会尽快按其发送的链接开通境外账户并汇款，其中汇款用途一定写为“旅游”；与此同时，“指导老师”还多次宣称自己指导的很多学员已收益不菲。陈先生信以为真，但因从未做过国际汇款业务，于是到银行网点咨询汇款被退回原因及如何能成功将款项汇出。

银行运营内控副行长了解该情况后，向客户解释国际汇款一定要填写真实的汇款用途，在不确定境外收款人收款账户的情况下更要谨慎操作；境外账户开立应通过正规渠道，“指导老师”发送链接开立的境外账户除英文名称外无客户其他任何信息，加之客户本人从未去过国外亦无护照，因此基本确定这是利用网络微信聊天骗取客户钱财的一起电信网络诈骗。银行综合服务经理同时找出相关案例，结合相似诈骗场景耐心细致向客户分析其汇款操作背后的陷阱和将要面临的资金损失。经过反复劝说后，陈先生最终打消了汇款念头并将之前退回的港币结汇成人民币，注册开通了相关证券账户进行股票投资。

近年来，随着微信及股票等投资理财方式在各类人群中的普及，利用微信群、以股票投资指导为名而实施诈骗的案例逐渐增多。不法分子利用部分人群风险防范意识较弱、盲目追求股票高收益等特点，通过微信等交友工具传播虚假投资理财信息，伪造各种收益截图诱导受害人上当受骗，最终骗取受害人资金。中国银行日照分行提醒，广大金融消费者投资理财应到正规金融机构、选择正规产品，切勿轻信不明网络、陌生人推荐的投资渠道和信息，谨防上当诈骗。（人民银行日照市中心支行供稿）

编辑：胡玉婷

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