交通银行榆林分行营业部成功堵截“国家振农项目”诈骗事件

新华财经北京6月8日电 5月5日下午，客户王女士致电交通银行榆林分行营业部咨询手机银行理财赎回事宜，声称急用钱需赎回十万元。银行工作人员便询问客户资金用途，客户未明确回答，但急切催促要赎回理财，但坚决不答复工作人员其他询问。工作人员感到情况蹊跷，便告知客户如要赎回需到网点办理。

第二天上午，客户来到网点，直接要求办理理财赎回及转账，工作人员进一步咨询资金用途，刚开始客户不愿意多讲，工作人员便告知客户近期有部分客户遭遇电信诈骗，为保证客户资金安全，银行办理相关业务须了解款项真实用途。客户这才说，她要投资一个国家林业部的项目（项目方要求保密的），该项目为国家振农项目，在榆林当地已经投资好几个亿了，好多人投资，后续回报丰厚，合同承诺三年翻番，稳赚不赔，因购买额度时间有限，她这才着急赎回理财购买。

银行工作人员在征得客户同意的情况下查看了客户所在的“投资骨干群”微信群聊消息，群内“老师”每天发送早安鸡汤，并晒图打款记录，且称5月7日前办理可享受高回报率，所以客户着急汇款。同时根据微信聊天记录发现可疑点：项目在北京，可公司在湖北，收款方却是山东个人银行账户。经银行工作人员与当地相关部门核实并无该项目，种种疑点表明，这是一起犯罪分子利用国家乡村振兴政策进行的新型诈骗。通过银行工作人员耐心给客户逐一分析其中疑点，讲述骗子的诈骗套路，最终客户恍然大悟，放弃汇款，及时避免大额资金的损失。

诈骗分子通常善用国家方针政策为幌子实施诈骗，交通银行榆林分行建议一定要擦亮双眼，尤其是这种高回报稳赚不赔的喙头，类似天上掉馅饼躺赚的项目，更要高度警惕，谨防上当受骗，守好百姓自己的“钱袋子”。

（交通银行榆林分行供稿）

编辑：刘润榕

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