证监会重申：淘宝未获基金销售牌照

⊙记者 马婧妤 郭玉志 ○编辑 孙忠  

互联网技术与金融市场的结合正在持续发酵，这也成为证监会每周一次例行新闻发布会上重点被提及的问题。

在昨日召开的例行发布会上，对于媒体报道的“淘宝网获得互联网基金销售牌照”问题，证监会新闻发言人表示，媒体所称“淘宝网获得互联网基金销售牌照”是不准确的，证监会对其经营第三方电子商务平台为基金销售机构提供辅助服务无异议，而并非其取得互联网基金销售牌照。截至目前，完成业务方案报送并经证监会审查无异议的机构有淘宝网，其他机构尚处于业务准备阶段。

据悉，为推动基金销售机构通过第三方电子商务平台开展网上基金销售业务，证监会于今年3月制定发布了《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定》(下称《暂行规定》)，对基金销售机构通过第三方电子商务平台开展基金销售业务的相关规范进行了明确，并对从事该类业务的第三方电子商务平台资质条件和业务边界等作了相应规定。

根据《暂行规定》的相关要求，前期淘宝网就其通过电子商务平台为基金销售机构提供服务的业务准备情况向证监会报送了相关材料。其材料符合《暂行规定》的相关要求，证监会对淘宝网报送的业务方案无异议。

据了解，淘宝网通过电子商务平台为基金销售机构提供服务的相关业务已于11月1日上线。《暂行规定》出台后，即有若干第三方电子商务平台经营者就相关业务向证监会有关部门进行咨询并开始进行相应准备。截至目前，完成业务方案报送并经证监会审查无异议的机构有淘宝网，其他机构尚处于业务准备阶段。

除了淘宝作为第三方电子商务平台为基金销售机构提供辅助服务外，百度与华夏基金合作推出理财计划也受到市场格外关注，究其原因，主要是有媒体报道“百发有8%保本保收益”。

对此，该新闻发言人表示，百度曾就相关媒体报道内容进行了澄清、否认和消除影响。证监会也于上周向社会做出过公开回应。百度及华夏基金向证监会报送的相关业务方案和说明材料，均未涉及承诺收益等违规事项，同时证监会关注到正式上线的百度与华夏基金业务合作模式，并未涉及承诺收益等违规事项。

此外，该新闻发言人强调，对于包括百度与华夏基金合作方案等在内的各类互联网基金销售业务，证监会将依据《基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规要求，并根据机构的事实行为予以监管，如发现违规行为将予以严厉查处。

而对于汇添富现金宝被叫停事件，该新闻发言人表示，9月23日，汇添富基金管理公司公告称，将现金宝货币基金申购赎回申请截止时间自15点调整至24点，实际操作中，将15点前后的申购赎回申请均视同当日的申请，于下一个工作日确认份额并享受收益，这一做法与行业惯例不一致。

但汇添富基金管理公司在该产品申报过程中，基金募集申请材料未就上述事项进行揭示，证监会按简易程序对该产品进行了快速审核。简易程序是指证监会按20个工作日对常规产品完成审核的工作程序。汇添富现金宝货币基金产品核准后关于申购赎回截止时间的调整是实质性的，应当履行正常程序。

为此，该新闻发言人表示，证监会一方面要求汇添富基金管理公司于10个交易日内停止现金宝货币基金盘后申购赎回做法并依法履行披露义务，另一方面根据《关于实施基金产品网上申报与审核的通知》规定，对于汇添富基金管理公司3个月内上报的基金产品按照普通程序审核。