银警合力有效遏制电信网络诈骗违法犯罪行为

近日，农行克拉玛依石油分行成功堵截了一起电信诈骗异常开户案件，并配合当地执法机关成功抓获两名犯罪嫌疑人，有效推进了“断卡”行动和打击治理电信网络新型违法犯罪工作，切实履行了国有大行的社会责任。

据介绍，近日两名异地人员先后多次来到该行营业网点办理开卡、变更账户类型及提高电子银行支付限额业务，经办人员察觉出此人行为异常，通过询问其开卡用途及职业信息并查询个人资料，发现与其告知的信息不相符，再次确认了其行为可疑。网点在婉拒该名客户后，迅速将相关情况报告上级主管部门，同时报告至克拉玛依市反诈中心及人民银行。经反诈中心核查，两人分别在克拉玛依市多家银行开立了银行卡账户，存在重大嫌疑。

为杜绝风险案件发生，该行即刻将反诈中心通报提示及可疑人信息发至全辖营业网点,切实提高员工警惕。次日，两名嫌疑人先后来到该行两家网点办理业务，该行员工一面机智沉着稳住可疑人员，一面立即向反诈中心报警。

最终，在银警合力下，两名犯罪嫌疑人被民警现场控制，并缴获多个银行卡、手机卡、网银盾等涉案工具，有效遏制了电信网络诈骗违法犯罪行为。

据悉，这次能够协助执法机关成功抓获两名嫌疑人，与该行常态化组织辖内员工开展支付结算管理、账户实名制及个人银行账户分类管理等相关制度规定的学习和培训密不可分，通过学习培训进一步提升全行员工支付结算及账户管理的业务素质和能力。

为营造全面反诈防诈浓厚氛围，该行在网点LED显示屏、多媒体宣传屏滚动播放防范电信网络诈骗宣传标语和宣传海报，并利用客户办业务等待时间，向客户发放宣传折页，提高群众反欺诈安全意识。

同时，该行将防范电信网络诈骗作为“我为群众办实事”实践活动一项重点内容，深入开展“打击治理电信网络诈骗宣传月”等主题宣传活动，组织员工开展进企业、进杜区、进学校等户外宣传，进一步提高广大群众识别应对和安全防范金融诈骗的能力。

今后，该行将继续站在维护地区金融安全和社会稳定的高度，认真履行好国有大行的社会责任，在做好客户沟通和尽职调查等身份识别的基础上，综合运用账户分类分级管理、审慎开通非柜面业务、强化银行账户全生命周期管理、银警协作等机制，为夯实辖区打击治理跨境赌博、电信网络新型违法犯罪支付结算防线作出贡献。（余潇、赵吉琪）

编辑：赵鼎

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