2025智能财富管理论坛：买方投顾是破解同质化竞争、重塑投资者信心的关键

新华财经北京3月22日电（记者吴丛司）2025“智能财富管理论坛”（春季）研讨会——暨首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛启动仪式21日在北京举行。论坛以“定义财富新时代”为主题，围绕提升买方投顾能力、AI在买方投顾中的应用、投顾行业由试点向常规转型、改善投资者资本回报、促进基金投顾行业高质量发展等话题展开深入交流。

“金融是现代经济的核心，关系着中国式现代化建设全局，资本市场深化改革背景下，买方投顾成为财富管理行业转型新质生产力。”北京市东城区人民政府党组成员、副区长何兴达表示。

智能财富管理论坛秘书长、北京市东城区立鼎金融与发展研究院院长闫文涛表示，在当前金融服务实体经济和居民财富保值增值的时代要求下，具有独立客观的立场和专业服务能力的买方投顾模式成为了破解行业同质化竞争、重塑投资人信任的关键发展方向。

“财富管理行业正处于前所未有的变革时期，投资者需求日益复杂化和个性化，以客户利益为先的买方投顾应运而生，改变了传统财富管理营利模式，重塑了投资者与金融机构的关系。”中国社会科学院工业经济研究所副所长，《中国经营报》社社长、总编辑季为民表示，买方投顾的发展也受到了智能化浪潮的冲击，亟需解决角色转变、提供前瞻性投顾方案、培养和留住人才、利用科技赋能等问题。

上海财经大学校长刘元春指出，当前，政府对于超常规实施宏观经济政策、全面加大逆周期调整的决心前所未有，这为再估值提供了更好的宏观环境，而DeepSeek带来的再估值进程的触发机制，则是中国过去二十多年来科技创新、产业升级与科创金融整体布局的体系性效应的体现，是科创在新型举国体系下走出一条新路的产物。在宏观经济政策的支持下，市场结构的调整与秩序的整顿将推动产业升级与财富管理的协同发展。

“当前，资本市场已经进入了财富管理的新时代。在金融改革方面，金融不仅是服务业，更是财富管理时代的重要产业领域，是为人民创造财产性收入的重要途径。”中国政法大学教授、原商学院院长、资本金融研究院院长刘纪鹏指出，如何将中国居民的货币储蓄引导到资本市场和财富管理领域，是投顾专家需要研究的问题。

刘纪鹏认为，资本市场要从融资型向投资型或融资投资并重转型，需要确立投资者至上理念，保护投资者利益。财富管理要从卖方向买方转型，这是未来财富管理的重点。除了价值理念的转变，还需要实现券商、保险、基金投资的组合协同，加强与互联网、AI等技术合作，与社保基金、企业年金深度合作，从以产品为中心向以客户为中心转变。总之，抓住买方投顾核心的命题大做文章，是未来财富管理的引擎。

在圆桌讨论环节，对外经济贸易大学金融学教授江萍，国家金融与发展实验室副主任杨涛，上海财经大学中国式现代化研究院执行院长、金融学院教授徐龙炳，嘉实财富总经理助理张吉华，汇添富基金资深投顾专家赵新亮，针对买方投顾能力跃迁，政策引导与市场协同共建财富管理新生态，AI与买方投顾的协同边界，财富管理的社会责任与投资者教育创新等话题发表了各自的见解。

此外，理财魔方创始人兼CEO袁雨，北京师范大学经济与工商管理学院副院长胡聪慧，招商基金投资顾问部负责人马晓蕾，国联民生证券基金投顾负责人祁昊，嘉实财富基金投顾部负责人周凤，针对买方投顾行业的发展历程与成果，买方投顾行业的未来展望，AI技术在买方投顾中的应用，投顾行业由试点向常规转型与人才培养等话题进行了交流。

本次论坛由智能财富管理论坛、北京市东城区立鼎金融与发展研究院、北京口袋财富信息科技有限公司（理财魔方）联合主办。

编辑：王晓伟

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