财富管理嘉年华｜易方达基金陈彤：坚守初心，站在客户立场为客户服务

随着国内居民对金融资产配置需求的日益增长，我国财富管理行业正站在一个充满机遇与挑战的新起点。在行业转型的关键时期，从卖方销售模式回归到以客户为中心的买方投顾模式，关键在于如何坚持买方立场、回归服务本质。这不仅是对财富管理行业稳定性和持久性的考验，更是对行业领导者智慧和战略眼光的挑战。岁末年初，新华财经特别策划“财富管理嘉年华”系列访谈，邀请多位财富管理领域的领军人物和实践者，分享对于财富管理行业转型和买方投顾业务发展的独到见解和深入思考。

本期访谈，新华财经对话易方达基金副总裁陈彤，探讨如何做好基金投顾业务以及行业发展的现状与挑战。

我国公募基金投顾业务试点落地已有五年时间，陈彤认为，要把基金投顾业务做好，以下几方面很重要：一是要坚持买方立场，真正从客户的利益出发为其提供服务；二是不仅要坚守销售适当性，更重要的是要坚守信义义务，以客户利益为先，从全市场挑选最适合客户的产品；三是要进行完全、充分、清晰、及时的信息披露；四是投顾每个业务环节都要严守合规原则。

作为首批获准开展基金投顾业务的机构之一，易方达基金积累了丰富经验。陈彤分享道，在开展基金投顾业务之初，易方达基金投顾就强调要坚守初心，站在客户立场为客户服务，并坚持从全市场范围内帮助客户选择产品。他认为，投资顾问必须深入了解客户需求，结合客户的人生目标和风险承受能力等情况，为客户量身制定投资规划，并提供长期持续的服务。在陈彤看来，合格的投资顾问需要具备较高的综合素质，比如专业性强、为人正直、乐于分享等，最重要的一点是，要对投资真正感兴趣，发自内心的喜欢这份工作。

谈到我国投顾业务的现状，陈彤认为，中国居民财富日益增长、信息化和智能化快速发展、公募基金费率改革不断推进、个人养老金制度全面实施等，都为我国投顾业务的发展提供了有利条件。他同时指出，我国的投顾机构需要尽快成长起来，目前在投顾人员建设等方面还有可以进一步完善之处。陈彤表示，投顾人员的招聘、持续培训、考核管理，都要有章可循，“我相信在不久的将来，会在全国有统一的投资顾问的资格认证、考试、培训。”