易方达基金韩香：展业过程要坚定不移把客户利益放在首位

新华财经北京6月8日电 第一届新华财经“金谘奖”基金投顾评选结果6月8日揭晓，易方达基金获“基金投顾金谘奖”。易方达基金投顾业务部总经理韩香分享了易方达基金对基金投顾业务的一些探索和看法。韩香表示，在展业过程中，要严格遵循基金投顾业务的业务逻辑，确保买方代理的立场，始终坚定不移把客户利益放在第一位。

在业务定位方面，易方达基金确立了以客户利益为唯一出发点，以基金研究和资产配置为核心竞争力，以金融科技为重要驱动力，以提高客户获得感为最终目标的业务定位，努力构建新型的买方代理业务生态。

在投研的过程中，易方达基金坚持在全市场范围内客观公正选择基金产品，易方达自己的产品并不会被优先考虑。为了确保这一点，除了试点通知规定的单一基金产品持仓集中度以外，易方达基金还设置了对单一基金公司产品持仓集中度的限制和监控。

在合规风控方面，易方达基金除了系统化制定了相关合规风控管理制度以外，在合规落实中，实行的是全周期合规管理的方式，将合规工作前置，从前期接洽交流阶段，风控人员就要开始介入。在合作探讨过程中，合规人员也要对立项材料、合作协议等进行审核，并且要基于投顾业务的展业模式，对在合作机构的前端展示页面的具体方案以及展示材料、整个展业流程等进行测试以及检查，以此确保符合投顾业务的合规要求。

对于投顾业务未来发展前景及重点探索方向的看法，韩香表示，未来将借助金融科技赋能客户精准画像能力，持续优化客户画像的系统智能化功能，借助技术深入分析客户行为，深挖细化客户生命周期下的多样化投资需求，发挥作为买方中介的潜力和作用，为客户提供更加贴切的投研和顾问服务，将基金的收益实实在在地落到客户的口袋里，实现提高客户获得感的目标。此外也将继续大力开展投资者教育，宣传正确的投资理念，帮助投资者树立正确的投资观。

编辑：王姝睿

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