易方达基金“基金投顾智能化投资管理运作平台”推动投顾服务提质增效

第八届证券期货科学技术奖获奖项目名单11月22日正式公布，由易方达基金自主研发的“基金投顾智能化投资管理运作平台”荣获三等奖。该平台围绕基金投顾业务链条中的核心环节，创新性地重塑业务流程范式，解决大规模场景下连续服务的难题，有效推动了投顾服务增量扩面、提质增效。

公募基金投资顾问业务试点于2019年10月正式落地。三年来，在监管机构的指导下，基金投顾业务试点不断扩容，服务内容越发多元，投资者数量持续增加，加速从“卖方时代”迈向“买方时代”。随着行业业态与行业内涵的持续发展，基金投顾业务也遇到一些难题：一是拓展基金研究边界、丰富基金研究工具难；二是基金投资约束多变、投顾运作情况复杂；三是大规模场景下提供连续、针对性服务难。

为此，机构需要依托强大的大数据、AI等金融科技，为投顾业务的发展赋予更多可能。比如：将金融科技运用在投资管理、客户画像以及全流程服务中，为客户提供个性化的理财方案；利用系统化、数字化的科技解决方案，提升投资顾问服务更多机构、渠道和客户的能力；通过业务与科技的融合，更好地进行实时运营风险监控等。

基于这一背景，易方达基金自主研发了“基金投顾智能化投资管理运作平台”。该平台有利于“买方投顾”理念的长期践行，给予更多客户更好的投资体验，从投资者利益出发做好投资、管好账户、控好风险，切实解决“基金赚钱、基民不赚钱”的问题。同时，促进公募基金行业在费率结构优化、信息披露完善、持有人结构专业化等方面进行持续改善，推动公募基金行业高质量发展。

第八届证券期货科学技术奖由中国期货业协会、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会共同主办，本次共产生43项获奖项目，具体包括一等奖1项、二等奖6项、三等奖11项、优秀奖25项。证券期货科学技术奖每两年举办一届，是证券期货行业科学技术领域的最高奖项，接受国家科学技术奖励工作办公室的监督和管理，并接受证监会的指导和协调。